CLEAN STANDARD 3.0
Der FinanzCleaner Clean Standard definiert, was Kunden von jeder Beratung unter unserer Marke erwarten dürfen – unabhängig vom Standort, Berater oder eingesetzten Werkzeug.
Diese Grundsätze gelten für jede Beratung unter der Marke FinanzCleaner — in der Zentrale wie bei Lizenzpartnern.
Jeder Beratungsfall wird in einer nachvollziehbaren Akte geführt. Dazu gehören erforderliche Kundendaten, Beratungsanlass, relevante Unterlagen, Bedarf, Kundenwünsche, geprüfte Lösungen, Empfehlungen, Entscheidungen und wesentliche Kommunikation.
Die Dokumentation muss eine spätere fachliche Nachvollziehbarkeit ermöglichen.
Jede wesentliche Beratung dokumentiert: Ausgangssituation, Kundenbedarf, geprüfte Lösungen, wesentliche Vor- und Nachteile, Empfehlung und Begründung sowie die Kundenentscheidung.
Gesetzliche Dokumentationspflichten gelten unabhängig von diesem Markenstandard.
Versicherungsprodukte werden anhand fachlich relevanter Leistungsmerkmale geprüft. Bei Sachversicherungen orientieren wir uns an festgelegten Verbraucherschutz- und Leistungskriterien.
Ein günstigerer Beitrag allein begründet keine bessere Empfehlung. Bestehende Versicherungen werden nicht allein wegen der Möglichkeit eines Neuabschlusses ersetzt.
Kunden erfahren, wie FinanzCleaner beziehungsweise der zuständige Makler vergütet wird. Wir unterscheiden: Courtagen aus der Versicherungsmaklertätigkeit, Zusatzgebühren aus freiwilligen Servicevereinbarungen und die einmalige Vergütung für Zweitmeinungen.
Die kostenpflichtige Servicevereinbarung darf gesetzlich oder maklervertraglich ohnehin geschuldete Pflichten nicht als zusätzliche Leistung darstellen.
Jeder Berater trägt die fachliche Verantwortung für seine Beratung. FinanzCleaner kann im vereinbarten und rechtlich zulässigen Umfang Beratungsakten und die Einhaltung des Clean Standards überprüfen.
Bei Fehlern und Abweichungen gibt es nachvollziehbare Maßnahmen — siehe unten.
Unsere Berater können geeignete digitale Werkzeuge und automatisierte Systeme einsetzen, soweit dies fachlich sinnvoll, rechtlich zulässig und datenschutzkonform ist.
Eine KI-Analyse ist keine Voraussetzung für den FinanzCleaner Clean Standard.
Entscheidend ist, dass Empfehlungen nachvollziehbar begründet, sauber dokumentiert und von einem fachlich zuständigen Menschen verantwortet werden.
Wer unter der Marke FinanzCleaner berät, verpflichtet sich zur Einhaltung des Clean Standards. Bei Fehlern und Abweichungen gibt es nachvollziehbare Maßnahmen:
Wer dauerhaft nicht sauber berät, kann kein FinanzCleaner-Partner bleiben.
Das ist gleichzeitig Partnerregel und Kundenversprechen.
Sie können unsere Empfehlungen, Vergleiche und Vertragsunterlagen selbstverständlich kritisch hinterfragen – auch mit Hilfe geeigneter digitaler Werkzeuge.
Falls Ihnen eine Unstimmigkeit, eine möglicherweise übersehene Leistung oder eine fehlerhafte Aussage auffällt, können Sie uns diese jederzeit mitteilen. Wir überprüfen den Hinweis fachlich, erläutern unsere Bewertung und korrigieren nachweisbare Fehler. Die fachliche Verantwortung für unsere Empfehlungen bleibt dabei selbstverständlich bei uns — Ihr Hinweis ergänzt unsere Qualitätskontrolle, ersetzt sie aber nicht.
Bitte achten Sie bei der Nutzung externer KI-Angebote darauf, keine vertraulichen Versicherungs-, Gesundheits- oder Personendaten ungeschützt hochzuladen.
Unstimmigkeit meldenÜber das bestehende Kontaktformular mit der Kategorie „Unstimmigkeit melden".
DAS VERHÄLTNIS
Der Clean Standard ist die konkrete Umsetzung unseres Beratungskodex – er beschreibt die Anforderungen an Beratung, Dokumentation und Qualitätssicherung. Den Kodex selbst, unsere Grundsätze und unser Versprechen gegenüber dem Kunden, finden Sie hier:
Zum BeratungskodexFinanzCleaner Positionierung
Unsere Beratung folgt einem definierten Prozess und verbindlichen Qualitätsstandards.
Unsere Kunden können nachvollziehen, wie FinanzCleaner vergütet wird und welche Kosten entstehen.
Produktauswahl und Empfehlungen werden anhand nachvollziehbarer Kriterien begründet und dokumentiert.
So wird aus Beratung ein nachvollziehbarer Prozess.
Hinweis: Die Inhalte dieser Seite dienen der allgemeinen Information und Meinungsbildung und stellen keine Finanz-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Alle Angaben ohne Gewähr. Für verbindliche Entscheidungen wenden Sie sich an einen Finanzcleaner-Spezialisten oder Ihren vertrauten Berater.
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