ÜBERBLICK & GOVERNANCE
Die Beratungsstruktur.
Diese Seite dokumentiert die Beratungsstruktur der Finanzcleaner GmbH: wer verantwortet was, wie Qualität gesichert wird und wie jeder Beratungsschritt nachvollziehbar archiviert ist.
Sie dient als zentraler Einstiegspunkt für Prüfer und Auditoren und verlinkt auf die detaillierten Dokumente.
DER ANSPRUCH
Beratung beweisen, nicht versprechen.
Der Clean Standard existiert, weil Verbraucherschutz im Finanzvertrieb nicht auf Vertrauen basieren darf. Jede Empfehlung muss objektiv nachvollziehbar und dokumentiert sein.
Verbraucherschutz
Jede Empfehlung ist nachvollziehbar begründet. Der Mandant sieht die gleiche Analyse wie der Berater.
Vollständige Transparenz
Provisionen werden offengelegt. Abweichungen müssen begründet werden. Nichts bleibt verborgen.
Nachvollziehbare Dokumentation
Jeder Beratungsschritt wird strukturiert erfasst. Jahre später noch abrufbar und verständlich.
Messbare Qualität
Dokumentationsquote und Reklamationsrate werden kontinuierlich überwacht.
ORGANISATION
Wer verantwortet was.
Vier Ebenen mit klar getrennten Verantwortlichkeiten. Niemand kontrolliert sich selbst — die Durchführungsebene (Berater) ist von der Qualitätssicherungsebene getrennt.
STRATEGISCHE EBENE
Geschäftsführung
- Definition und Weiterentwicklung des Clean Standards
- Verantwortung für Zertifizierungsvorbereitung und externe Prüfung
- Letztinstanzliche Entscheidung bei Partner-Abmeldungen
- Aufsicht über das Qualitätsteam
QUALITÄTSSICHERUNG
Finanzcleaner Qualitätsteam
- Stichprobenartige Prüfung von Beratungsprotokollen
- Auswertung von Qualitätskennzahlen
- Ansprechpartner für Mandantenreklamationen
- Durchführung regelmäßiger Partner-Überprüfungen
DURCHFÜHRUNG
Lizenzpartner / Berater
- Führung der Beratung nach Clean-Standard-Prozess
- Nachvollziehbare Dokumentation jeder Beratung
- Begründungspflicht bei Abweichungen
- Teilnahme an Qualitätsprüfungen
TECHNIK & SYSTEM
Plattform-Infrastruktur
- Bereitstellung der digitalen Werkzeuge und Prozesse
- Revisionssichere Archivierung
- Audit-Log-Führung mit Zeitstempeln
- Sicherung der Datenintegrität
QUALITÄTSSICHERUNG
Qualität ist messbar.
Vier Kennzahlen, kontinuierlich überwacht. Abweichungen vom Zielwert lösen automatisch Qualitäts-Reviews aus.
Dokumentationsquote
100%
Jede Beratung muss eine vollständige Dokumentation haben.
Reklamationsrate
< 2%
Anteil der Mandanten mit formeller Beschwerde. Jede Reklamation wird individuell geprüft.
Partner-Überprüfung
Regelmäßig
Jeder Partner wird regelmäßig überprüft. Bei Auffälligkeiten werden Maßnahmen ergriffen.
Qualitäts-Reviews
Stichproben
Das Qualitätsteam prüft stichprobenartig Beratungsprotokolle auf Clean-Standard-Konformität.
MASSNAHMEN BEI CLEAN-STANDARD-ABWEICHUNGEN
STUFE 1
Nachbesserung
STUFE 2
Schulung / Nachschulung
STUFE 3
Zusätzliche Qualitätskontrolle
STUFE 4
Zeitweise Einschränkung der Markennutzung
STUFE 5
Beendigung der Partnerschaft
Wer dauerhaft nicht sauber berät, kann kein Finanzcleaner-Partner bleiben.
AUDIT-TRAIL
Jede Entscheidung hinterlässt eine Spur.
Fünf Mechanismen stellen sicher, dass jede Beratung vollständig nachvollziehbar ist — vom ersten Kontakt bis zur Archivierung.
Zeitstempel
Jede Aktion (Analyse, Empfehlung, Bestätigung) wird mit Zeitstempel protokolliert.
Dokumentation
Alle Beratungsschritte werden strukturiert erfasst und sind nachvollziehbar.
Audit-Log
Vollständiges Log aller Systemereignisse: wann wurde welche Analyse erstellt, von welchem Berater, mit welchem Ergebnis.
Archivierung
Revisionssichere Speicherung. Unveränderbar, Export als PDF möglich.
Mandantenzugang
Der Mandant kann jederzeit seine vollständige Beratungshistorie anfordern.
ZERTIFIZIERUNGSVORBEREITUNG
Ein Standard, der nachvollziehbar ist.
Diese Übersicht, der Kodex und der Prozess bilden zusammen die vollständige Dokumentation für Zertifizierungsvorbereitung und externe Prüfung.